Konwertuj QFX na QIF

Bank może udostępniać transakcje jako .qfx, podczas gdy starszy program księgowy akceptuje tylko .qif. Konwersja pobranego pliku tworzy kopię możliwą do zaimportowania do innego programu, użycia do przeglądania offline lub przechowywania archiwalnego.

Czym jest QFX

QFX to rozszerzenie pliku używane przez Quicken dla formatu pobierania danych bankowych opartego na Open Financial Exchange (OFX). Banki, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, domy maklerskie i dostawcy usług płatniczych mogą udostępniać je jako pobieranie Web Connect, a Quicken może używać go do dodawania transakcji do konta.

Plik QFX może zawierać identyfikatory konta i instytucji, salda, daty transakcji, odbiorców płatności, kwoty, notatki, numery czeków, typy transakcji oraz identyfikatory transakcji nadane przez bank. Jest to uporządkowany tekst zawierający nagłówek OFX i dane finansowe zapisane w składni podobnej do SGML lub XML. QFX jest przeznaczony dla oprogramowania finansowego, a nie do ręcznej zmiany transakcji w edytorze tekstu.

Witryna banku może oznaczać pobierany plik jako Quicken Web Connect, Quicken lub QFX. Dokładna zawartość zależy od instytucji i typu konta.

Czym jest QIF

QIF (Quicken Interchange Format) to format transakcji w postaci zwykłego tekstu, obsługiwany przez wersje Quicken z importem QIF, GnuCash oraz wiele starszych aplikacji do finansów osobistych i księgowości. Typowy rekord używa znaczników takich jak D dla daty, T dla kwoty, P dla odbiorcy płatności, M dla notatki oraz L dla kategorii lub konta transferowego; ^ kończy każdą transakcję.

QIF jest przydatny, gdy program docelowy nie akceptuje QFX ani OFX lub gdy transakcje muszą pozostać czytelne jako tekst. Jest mniej zależny od połączenia z bankiem niż QFX, ale nie zachowuje wszystkich pól obsługiwanych przez nowoczesne formaty bankowości internetowej i nie ma jednego, spójnie wdrażanego standardu dla wszystkich typów kont.

Konwersja za pomocą dedykowanego oprogramowania desktopowego

MoneyThumb QFX2QIF i ProperSoft Bank2QIF to dedykowane opcje desktopowe. Korzystaj z oficjalnego pobierania dostawcy, ponieważ pliki finansowe zawierają dane kont i transakcji.

1. Utwórz kopię zapasową oryginalnego pliku, takiego jak checking.qfx, i nie edytuj go ani nie zastępuj.
2. Otwórz konwerter i wybierz plik QFX.
3. Wybierz właściwy typ konta, taki jak konto bankowe, karta kredytowa, gotówka lub inwestycje, jeśli oprogramowanie o to poprosi. Ustaw walutę, format daty i sposób oznaczania znaków, jeśli te ustawienia są dostępne.
4. Sprawdź wykryte konto, zakres dat, liczbę transakcji, odbiorców płatności oraz oznaczenia obciążeń i uznań. Zastosuj mapowania kategorii lub transferów tylko wtedy, gdy konwerter je obsługuje.
5. Wyeksportuj wynik jako checking.qif. Niektóre programy tworzą osobne pliki QIF dla poszczególnych kont.
6. W programie docelowym użyj jego polecenia importu QIF, zwykle File → Import → QIF. Najpierw zaimportuj dane do nowego lub zduplikowanego konta.
7. Przed połączeniem kont porównaj liczbę zaimportowanych transakcji, saldo początkowe, saldo końcowe, zakres dat oraz transfery z danymi źródłowymi.

Dedykowane oprogramowanie jest zwykle lepszym rozwiązaniem w przypadku danych bankowych, ponieważ konwersja odbywa się lokalnie. Z konwertera hostowanego można korzystać tylko wtedy, gdy dostawca jasno identyfikuje firmę, wyjaśnia zasady przechowywania i usuwania danych, używa HTTPS oraz deklaruje, że przesłane pliki nie są wykorzystywane ponownie. Sprawdź oficjalną witrynę MoneyThumb lub ProperSoft pod kątem aktualnej usługi online; nazwy produktów i ich dostępność mogą się zmieniać. Nie przesyłaj niezredagowanego pliku bankowego do ogólnej witryny do konwersji plików.

Konwersja za pośrednictwem Quicken

Quicken for Windows może służyć jako aplikacja pośrednicząca, gdy jego wersja akceptuje pobieranie QFX i udostępnia eksport QIF:

1. Wybierz File → File Import → Web Connect (.QFX) File i wskaż pobrany plik.
2. Powiąż go z właściwym istniejącym kontem albo zaimportuj do tymczasowego konta w celu przetestowania. Powiązanie z niewłaściwym kontem może spowodować utworzenie duplikatów lub wymieszanie kont.
3. Przejrzyj i zaakceptuj pobrane transakcje zgodnie z procedurą Quicken.
4. Wybierz File → Export → Quicken Interchange Format (QIF) File, jeśli to polecenie jest dostępne.
5. Wybierz konto i zakres dat, zapisz dane wyjściowe, a następnie zaimportuj wynikowy plik QIF do aplikacji docelowej.

Akceptowanie QFX i eksport QIF zależą od produktu Quicken, systemu operacyjnego, instytucji finansowej oraz typu konta. Plik bankowy może zostać odrzucony z powodu nieobsługiwanego identyfikatora instytucji, wygaśnięcia pobierania lub ograniczenia połączenia z kontem. W takim przypadku użyj dedykowanego konwertera zamiast zmieniać rozszerzenie lub ręcznie przepisywać tekst QFX.

Ograniczenia jakości i zgodności

• Konwersja może usunąć identyfikator konta QFX, metadane instytucji, identyfikator transakcji bankowej, status oczekiwania, dane połączenia z bankowością internetową, zapisy sald oraz pola uzgadniania.
• QFX zwykle nie zawiera reguł kategorii programu docelowego. Odbiorcy płatności i notatki mogą zostać przeniesione, podczas gdy kategorie pozostaną puste lub będą wymagać ponownego mapowania.
• Powiązania transferów mogą stać się zwykłymi transakcjami, jeśli konwerter nie potrafi dopasować obu stron transferu. Sprawdź transfery osobno.
• Oznaczenia obciążeń i uznań różnią się w poszczególnych programach. Porównuj sumy kont, zamiast zakładać, że dodatnia lub ujemna kwota ma takie samo znaczenie w obu aplikacjach.
• Dane inwestycyjne wymagają konwertera z wyraźną obsługą inwestycji. Zasoby, papiery wartościowe, ceny, prowizje i działania inwestycyjne mogą nie zostać poprawnie odwzorowane w zwykłych rekordach QIF; zachowaj oryginalny plik QFX.
• QIF ma ograniczoną i niespójną obsługę wielu walut, kursów wymiany, oczekujących transakcji oraz sald na poziomie konta. Osobno zweryfikuj walutę i saldo początkowe.
• QIF jest zwykłym tekstem i może ujawniać pełne dane finansowe. Przechowuj go jak wyciąg bankowy, ogranicz dostęp i usuwaj tymczasowe kopie ze współdzielonych folderów lub folderów w chmurze.